Transacciones Interbancarias
El módulo de Transacciones Interbancarias se utiliza para registrar y monitorear operaciones entre Lira y otros bancos, normalmente a través de canales como ACH o LBTR. Aquí se gestionan tanto movimientos entrantes (INGOING) como salientes (OUTGOING).
Vista de lista de transacciones interbancarias
Al entrar a Transacciones → Interbancaria verás una tabla con todas las operaciones interbancarias registradas.
En la parte superior tienes filtros por:
Banco (institución financiera).
Fecha (rango de fechas).
Estado (PENDING, COMPLETED, etc.).
Dirección (INGOING u OUTGOING).
También verás un botón ↻ para refrescar y Crear para registrar una nueva transacción.
Las columnas principales de la tabla son:
ID: identificador interno de la transacción.
Referencia Externa: tipo y referencia del banco corresponsal.
Banco: institución externa involucrada (Banco de Reservas, Banco BHD, Banco Santa Cruz, etc.).
Tipo de Producto: producto asociado (por ejemplo, ACCOUNT).
Cuenta de Destino: cuenta en Lira vinculada a la operación.
Titular: nombre del cliente cuando la información está disponible.
Monto: importe de la transacción (ej. RD$10,000.00).
Dirección:
INGOING (verde): fondos que ingresan a Lira desde otro banco.
OUTGOING (rojo): fondos que salen de Lira hacia otro banco.
Canal: medio utilizado (ej. ACH, LBTR).
Estado: PENDING, COMPLETED u otros estados definidos.
Asiento Contable: enlace al asiento si ya fue generado en contabilidad.
Fecha de Creación: momento en que se registró la transacción.
Acciones: normalmente incluye un botón de ver detalle.
Esta tabla sirve como panel central para seguimiento, conciliación y auditoría de todas las operaciones interbancarias.
Formulario “Transacción Externa”
Al hacer clic en Crear, se abre el modal “Transacción Externa”, utilizado para registrar una nueva operación con otro banco (usualmente una transacción entrante hacia una cuenta de Lira).
Campos principales:
Monto
Importe de la operación, en la moneda indicada (por ejemplo, RD$ 0.00).
Canal
Medio por el que se cursa la operación, por ejemplo:
ACH
LBTR
(la lista puede variar según la configuración).
Cuenta de Destino
Número de cuenta interna en Lira que recibirá los fondos.
Corresponde a la cuenta del cliente sobre la que se acreditará la transacción interbancaria.
Institución Financiera
Banco externo desde el cual se origina la operación, identificado por su código y nombre (por ejemplo, AHCCDOS2 – (Banco Cofaci)).
Comentario
Campo de texto libre para notas internas: referencia de archivo ACH, motivo del pago, nombre del ordenante, etc.
Botón Crear
Registra la transacción en estado inicial (por ejemplo, PENDING) y la incorpora a la tabla de Transacciones Interbancarias.
Cómo registrar una transacción interbancaria
Entra a Transacciones → Interbancaria.
Haz clic en Crear para abrir el modal Transacción Externa.
Indica el Monto de la operación.
Selecciona el Canal (ACH, LBTR u otro disponible).
Escribe o selecciona la Cuenta de Destino en Lira.
Elige la Institución Financiera desde la que provienen los fondos.
Agrega un Comentario opcional para trazabilidad.
Haz clic en Crear para guardar.
La operación aparecerá de inmediato en la tabla con su ID, Referencia Externa (si aplica), Dirección, Estado y resto de campos configurados.
Buenas prácticas
Verificar siempre monto, cuenta de destino e institución financiera antes de crear la transacción.
Usar el Comentario para registrar referencias de archivo, número de lote o datos del ordenante.
Revisar el Estado y el Asiento Contable luego de crear la transacción para asegurar que el registro financiero quedó correctamente vinculado.
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