Glosario

Este glosario reúne los conceptos más usados en la plataforma Lira: términos bancarios, nombres de módulos del admin y terminología de APIs/modelo de datos. Sirve como referencia rápida para nuevos usuarios funcionales, equipo técnico y auditores.

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1. Términos bancarios y regulatorios

• Cuenta

  Relación principal del cliente con la entidad. Puede ser cuenta de ahorro, corriente u otros tipos de depósito. Es la base para registrar transacciones y saldos.

• Certificado financiero / Depósito a plazo

  Producto de inversión donde el cliente entrega fondos por un plazo definido a cambio de una tasa de interés. En la plataforma aparece como Certificados.

• Préstamo / Crédito

  Obligación que el cliente mantiene con la entidad. Incluye capital, intereses, comisiones y un calendario de pagos.

• Tarjeta (crédito / débito)

  Medio de pago asociado a una cuenta o línea de crédito. En la plataforma se gestionan como un tipo de producto independiente.

• Terminal (POS / Punto de venta)

  Dispositivo que permite cobrar con tarjetas físicas. Se relaciona con comercios, cuentas de liquidación y comisiones.

• Caja / Operaciones de caja

  Operaciones presenciales realizadas por cajeros: depósitos, retiros, pagos de préstamos, venta de servicios, etc.

• Balance

  Saldo actual de una cuenta, certificado o préstamo. Puede estar expresado por producto, por cliente o en reportes consolidados.

• Capital

  Monto principal de un préstamo o inversión, sin incluir intereses ni comisiones.

• Interés devengado

  Intereses que ya se han generado por el tiempo transcurrido, independientemente de que hayan sido pagados o no.

• Intereses acumulados no pagados

  Intereses devengados y aún pendientes de cobro/pago. En los reportes aparece como una columna separada.

• Mora / Atraso

  Días o monto vencido que el cliente no ha pagado según el calendario del préstamo.

• Provisión

  Reserva contable para cubrir posibles pérdidas de cartera (por ejemplo, provisiones de préstamos).

• Costo de Fondeo (COF)

  Costo promedio que tiene el banco por los fondos captados (cuentas, certificados, etc.) que luego se usan para prestar o invertir.

• NCF (Número de Comprobante Fiscal)

  Identificador fiscal de la DGII asociado a facturas, notas de crédito y otros documentos. En la plataforma se maneja en el módulo de Consolidado NCF.

• Reportes regulatorios de la SB

  Informes periódicos que se envían a la Superintendencia de Bancos (SB) con estructuras, códigos y frecuencias específicas.

• Frecuencia del reporte

  Periodicidad con la que debe generarse un reporte (diario, mensual, etc.).

• Estado del reporte regulatorio

  Situación actual de un reporte (por ejemplo: Pending, Under review, Sent, On hold) usada para trazabilidad y auditoría.

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2. Términos de la plataforma Lira (módulos y pantallas)

• Panel / Tablero

  Pantalla inicial del admin. Resume métricas, accesos rápidos y estado general de la operación.

• Barra de navegación lateral

  Menú vertical que organiza los módulos principales: Usuarios, Transacciones, Productos, Contabilidad, Caja, Empaquetado, Mapas, Cumplimiento, Gestión de Riesgos, Motor de Crédito, Seguridad, Auditoría, Programa de Lealtad, Reportes, Logs y Configuración.

• Transacciones internas

  Movimientos entre productos dentro de la misma institución (por ejemplo, transferencias entre cuentas de Lira).

• Transacciones interbancarias

  Transferencias entre Lira y otros bancos o entidades externas.

• Productos

  Módulo que agrupa todos los productos financieros que ofrece la entidad: Cuentas, Certificados, Préstamos, Tarjetas y Terminales.

• Contabilidad

  Módulo que centraliza asientos contables, partidas, reportes financieros (estados financieros, libros, balanza) y configuración contable.

• Asientos contables

  Registros de diario que reflejan movimientos contables (débitos y créditos) asociados a operaciones financieras.

• Partidas del asiento

  Detalle línea por línea de un asiento contable: cuenta contable, débito, crédito, referencia, etc.

• Reportes contables

  Conjunto de reportes financieros (Balance General, Estado de Resultados, Flujo de Efectivo, Libro mayor, Balanza de Comprobación).

• Caja – Operaciones de Caja

  Pantalla para operaciones presenciales por tipo de producto (Cuenta, Certificado, Préstamo, Tarjeta), impuestos, servicios y operaciones internas.

• Transacciones de Caja / Cierres de Caja

  Historial de operaciones realizadas en ventanilla y proceso de cierre diario por cajero o punto de atención.

• Empaquetado

  Módulo operativo para gestionar tareas de distribución, rutas y entregas de productos físicos (tarjetas, kits, etc.).

• Mapas

  Visualización geográfica de clientes, sucursales, terminales u otras entidades relevantes.

• Cumplimiento

  Módulo enfocado en KYC/AML: documentos por vencer, documentos pendientes de aprobación y onboarding regulatorio.

• Gestión de Riesgos / Motor de Crédito

  Módulos orientados al análisis de riesgos, modelos de score y decisiones de crédito (algunos componentes marcados como “Próximamente”).

• Seguridad / Auditoría

  Módulos destinados a alertas, verificaciones y seguimiento de acciones dentro del sistema.

• Programa de Lealtad

  Módulo para definir y administrar beneficios, puntos o programas de fidelización (roadmap).

• Reportes

  Área de reporting operativo/gestión: Cuentas, Certificados, Préstamos, Tarjetas, Terminales, Financieros, Clientes.

• Logs – Backend / Nodo

  Sección técnica que muestra el historial de llamadas a la API del backend y eventos del nodo (por ejemplo, LLM, bot o servicios internos).

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3. Términos de APIs y modelo de datos

• API (Application Programming Interface)

  Conjunto de endpoints HTTP que exponen la lógica del core bancario y permiten a otros sistemas integrarse con Lira.

• Endpoint

  Ruta específica de la API (por ejemplo: /api/loan/{id}, /api/accounting/journal-entry) asociada a un recurso o acción concreta.

• Recurso

  Entidad principal expuesta por la API: User, Account, Loan, Certificate, Cards, Terminal, Transaction, FinancialProduct, RegulatoryReport, etc.

• ID

  Identificador único de un recurso (generalmente UUID). Se utiliza para consultar, actualizar o relacionar registros.

• Payload / Cuerpo de la solicitud

  Contenido enviado en una petición (normalmente JSON) para crear o actualizar información.

• Parámetros de ruta

  Valores que forman parte de la URL (por ejemplo {id} en /api/loan/{id}).

• Parámetros de consulta (query params)

  Filtros y opciones que se pasan en la URL (?page=1&status=ACTIVE) para paginar, buscar o ordenar resultados.

• Paginación

  Mecanismo que divide los resultados en páginas, regresando campos como page, page_size, total_docs.

• Session / OTP / Auth

  Endpoints y recursos relacionados con autenticación, sesiones de usuario y códigos de un solo uso (One Time Password).

• Feature Flag

  Recurso que permite activar o desactivar funcionalidades de forma controlada sin desplegar nuevo código.

• Regulatory Report (API)

  Conjunto de endpoints que administran reportes regulatorios: definición, estado, generación de archivos y carga de documentación de soporte.

• Financial Product / Financial Institution

  Modelos que abstraen el tipo de producto (Cuenta, Certificado, Préstamo, etc.) y la entidad financiera con la que se relaciona.

• Split / Transaction Split

  Detalle de cómo se distribuye una transacción entre varias cuentas, conceptos o comisiones.

• Audit trail / Logs de API

  Registro de todas las solicitudes realizadas a la API (método, ruta, usuario, estado, duración) utilizado en el módulo de Logs.