Préstamos
La sección Productos → Préstamos permite consultar todos los créditos activos y cerrados en Lira, así como crear nuevos préstamos integrados con el core (ej. Mambu).
Vista de lista de préstamos
Al entrar a Productos → Préstamos se muestra una tabla con el total de préstamos en la parte superior (ej. “64 en total”).
En la barra de filtros puedes:
Buscar por:
Nombre del préstamo, ID u otros criterios (según el campo seleccionado).
Filtrar por Usuario (titular del préstamo).
Filtrar por Estado, por ejemplo:
ACTIVE, ACTIVE_IN_ARREARS, etc.
Refrescar la vista (icono ↻).
Crear un nuevo préstamo con el botón Crear.
Columnas principales
Las columnas pueden variar según la configuración, pero normalmente incluyen:
ID de Préstamo: identificador del crédito (ej. 9990000276).
Usuario: titular (nombre, avatar y correo).
Nombre del Préstamo: nombre del producto configurado (ej. “Préstamo general | Micro…”, “Préstamo para vehículo…”).
Monto: monto aprobado del préstamo.
Estado: estado actual (ACTIVE, cancelado, en mora, etc.).
Fecha de Creación y Fecha de Aprobación.
Balance: saldo pendiente de capital.
Capital Pagado e Interés Pagado.
Días en Mora / Días Atrasados, cuando aplica.
Desde esta tabla puedes identificar rápidamente el portafolio de préstamos, filtrar por cliente o estado y abrir el detalle de cada operación.
Crear un nuevo préstamo
Al hacer clic en Crear, se abre la pantalla “Crear Nuevo Préstamo”. Este formulario agrupa la información en secciones plegables para facilitar el llenado.
Encabezado del formulario
Sector
Campo de búsqueda para seleccionar el sector económico del crédito (por ejemplo, códigos como (415) MICROCRÉDITOS, (1027) MICROEMPRESAS, (1038) ADQUISICIÓN DE VIVIENDAS, etc.).
Plantilla de producto
Plantilla de préstamo preconfigurada (tipo de producto, reglas estándar).
Se busca por nombre o código.
Nombre para Mostrar
Nombre comercial del préstamo que aparecerá en la cuenta del cliente (ej. “Préstamo Personal”, “Préstamo Vehículo”).
Destinatario de la cuenta
Usuario que recibirá el préstamo. Se selecciona mediante el buscador de usuarios.
Secciones principales
Cada sección se despliega al hacer clic sobre su título:
Términos de la cuenta
Configuración básica del crédito: monto, plazo, tasa, periodo de gracia, tipo de amortización, etc.
Detalles de Desembolso
Define cómo y dónde se desembolsará el préstamo: cuenta de destino, fecha(s) de desembolso, modalidad (único/múltiple), etc.
Plan de Cargos
Comisiones y cargos asociados (apertura, administración, seguros), con sus montos y periodicidad.
Previsualización de Pagos
Muestra una tabla estimada de cuotas (calendario de pagos) según los términos definidos.
Configuración
Parámetros operativos adicionales (ej. reglas de mora, bloqueo, redondeos o configuración específica de la integración con el core).
Atributos Regulatorios
Campos alineados a la normativa de la Superintendencia, como por ejemplo:
Tipo de crédito / tipo de operaciones – T112
Destino del crédito CIIU – T015
Línea de negocio SIB – T072
Flexibilización normativa – T111
Tipo de tasa – T106A (ej. (V) Tasa Variable)
Origen de los recursos colocados – T012
Orígenes de los créditos – T120
Moneda, tipo de divisas – T050
Estatus del crédito – T114
Frecuencia de pago de capital / interés – T010
Razón clasificación de riesgo deudor – T115
Estatus de la operación cancelada – T113
Productos y servicios – T078
Otros Atributos
Campos adicionales definidos por la entidad (ej. etiquetas internas, códigos de campaña, etc.).
Notas
Comentarios internos sobre el préstamo (motivo del crédito, particularidades de la negociación, etc.).
Al final del formulario se encuentran los botones Cancelar y Guardar.
Pasos para crear un préstamo
Ir a Productos → Préstamos y hacer clic en Crear.
Elegir el Sector y la Plantilla de producto.
Definir el Nombre para Mostrar y seleccionar el Destinatario de la cuenta.
Completar las secciones Términos de la cuenta y Detalles de Desembolso.
Configurar el Plan de Cargos y revisar la Previsualización de Pagos.
Completar los Atributos Regulatorios requeridos por cumplimiento.
Llenar, si aplica, Otros Atributos y Notas.
Revisar toda la información y pulsar Guardar.
El préstamo se creará en el core y aparecerá en la tabla de Préstamos con su ID, estado y saldos correspondientes.
Buenas prácticas
Verificar que la Plantilla de producto y el Sector correspondan al tipo de crédito autorizado.
Completar todos los campos regulatorios obligatorios para evitar inconsistencias en reportes.
Revisar la Previsualización de Pagos con el cliente antes de guardar.
Utilizar Notas para registrar acuerdos especiales o condiciones fuera de lo estándar.
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