Cuentas
La sección Productos → Cuentas permite consultar y gestionar todas las cuentas activas en Lira, así como crear nuevas solicitudes de cuenta para usuarios existentes.
Vista de lista de cuentas
Al entrar a Productos → Cuentas se muestra una tabla con todas las cuentas registradas en el sistema, junto con un resumen en la parte superior (por ejemplo, “10,655 en total”).
En la barra de filtros encontrarás:
Buscar: buscador por número de cuenta u otros identificadores.
Usuario: filtra por titular de la cuenta.
Tipo de Entidad: por ejemplo, persona física, jurídica, etc.
Filtros Avanzados: abre filtros adicionales (estado, producto, moneda, etc., según configuración).
Botón ↻: para refrescar y botón Crear para generar una nueva solicitud.
Columnas principales de la tabla
Las columnas pueden variar según la configuración, pero típicamente incluyen:
ID: identificador interno de la cuenta (ej. F6734256).
#Número: número de cuenta (ej. 4100000555).
Estado: estado operativo (ej. Activo).
Balance: saldo contable actual.
Reservado: monto retenido o comprometido.
Disponible: monto realmente disponible para operar.
Monto Original: monto inicial, si aplica (por ejemplo, monto de apertura).
Usuario: titular de la cuenta, con nombre, iniciales/avatar y correo.
Interés no Pagado: intereses generados y aún no pagados.
Tasa de Interés: tasa vigente asociada al producto.
Desde esta vista se puede:
Buscar y filtrar cuentas según necesidad operativa.
Hacer scroll para ver más columnas (intereses, totales, etc.).
Acceder al detalle de cada cuenta (según las acciones disponibles en la tabla).
Crear una “Solicitud de cuenta”
Para abrir una nueva cuenta a un cliente, se utiliza el flujo de solicitud de cuenta. Este flujo parte de plantillas de producto ya configuradas por el banco.
En la parte superior derecha de la vista de Cuentas, haz clic en Crear.
Se abrirá el modal “Crear Solicitud de cuenta”.
Campos del formulario
En el modal se muestran los siguientes campos principales:
Usuario
Campo de búsqueda para seleccionar el cliente al que se le abrirá la cuenta.
Escribe el nombre, correo u otro identificador y selecciona el usuario correcto de la lista.
Plantilla
Desplegable con las plantillas de productos de cuenta configuradas en el sistema.
Incluye códigos y descripciones, por ejemplo:
(333) Accoun Demo
(424) Cuenta de ahorro institucional – Puesto de bolsa de valoresdd2
(421) Cuenta de ahorro institucional – Bancos de ahorro y crédito
etc.
Puedes escribir en el campo para filtrar por código o nombre y luego seleccionar la plantilla adecuada según el tipo de cuenta que desees abrir (ahorro, institucional, etc.).
Una vez seleccionado el Usuario y la Plantilla, el sistema utilizará la configuración de la plantilla (tasas, parámetros del producto, tipo de entidad, etc.) para generar la solicitud.
Pasos para crear una solicitud de cuenta
Ir a Productos → Cuentas.
Pulsar Crear.
En Usuario, buscar y seleccionar al cliente.
En Plantilla, elegir el tipo de cuenta que se desea abrir utilizando el buscador del desplegable.
Revisar la selección (usuario correcto + plantilla correcta).
Confirmar la creación de la solicitud (botón del modal, por ejemplo Crear o Guardar, según la etiqueta configurada).
La solicitud de cuenta quedará registrada y seguirá el flujo definido por la institución (aprobación, activación, etc.). Una vez aprobada y creada la cuenta final, aparecerá en la tabla de Cuentas con su ID, Número, Estado y demás columnas disponibles.
Buenas prácticas
Validar siempre que el Usuario seleccionado sea el cliente correcto antes de crear la solicitud.
Escoger cuidadosamente la "Plantilla" según el tipo de producto y el segmento del cliente (personal, institucional, etc.).
Utilizar los "Filtros Avanzados" y el buscador para verificar si el cliente ya tiene cuentas similares antes de abrir una nueva.
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